近日,广东省金融监督管理局下发广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知,为商业保理行业的发展提供指导。

一、工作目标

广东省地方金融监督管理局落实银保监办发〔2019〕205号的相关规定,对广东省商业保理行业提出以下要求。

二、工作步骤

(1)自我检查

要求商业保理企业按照银保监办发〔2019〕205号的相关规定,针对业务范围、不良资产、风险准备等指标,进行自我检查和业务调整,保证商业保理行业都能够满足监督管理规定。

(2)网上登记

要求商业保理企业在广东省地方金融数据快报系统上上传登记企业的相关信息,如营业执照、公司章程、股东高管、财务报表、纳税社保等,并提供证明文件。

(3)实地检查

各市金融主管部门组织应当对辖区内已经完成自我检查和网上登记的商业保理企业进行现场检查,确认商业保理企业的正规正常经营。

(4)分类处置

根据保监办发〔2019〕205号的相关规定,商业保理企业应当被划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三个类别。针对后两个类别的商业保理企业,应当进行监管和处罚。

(5)监管名单

在对商业保理企业进行分类后,应当将正常经营、非正常经营和违法违规经营商业保理企业的名单进行汇总上报,保证能够对商业保理企业进行跟踪管理。

三、工作要求

(1)对商业保理行业进行宣传引导

各个监管部门应当保证辖区内的商业保理企业均已经明确知悉商业保理行业的监管要求和监管标准,帮助商业保理企业既能够满足商业保理行业的监管要求,又能够不因对商业保理政策的误读产生误会。

(2)严控商业保理企业注册和变更

由于截止目前我国尚未出台国家商业保理市场准入要求,因此商业保理企业的注册和变更应当按照银保监办发〔2019〕205号的相关规定进行。

(3)坚持商业保理企业的属地责任

各个监管部门应当严格按照属地管理原则对商业保理企业进行管理、提供服务。

(4)加强商业保理行业的协会自律

商业保理行业应当通过建立加强商业保理行业协会的方式,进行进一步的完善和发展,通过开展交流、培训等活动,形成诚实守信、公平竞争的商业保理行业氛围,为商业保理行业的发展助力。

(5)及时提交商业保理行业的材料 各个监管部门在对负责的商业保理企业的资料收集完毕后,应当及时汇总提交,以便于最终汇总上报至银保监会。