商业保理公司常见可行的融资渠道有哪些?

1)商业保理公司的股东为商业保理公司注资;

2)商业保理公司可以寻求与一切资管平台合作,基于商业保理业务项下的应收帐款发行相关的理财产品才获得资金;

3)商业保理公司可以将应收帐款资产证券化,商业保理公司通过筛选商业保理业务项下的优质的应收账款,并将其打包成一项资产,对其做信用增级等方式实现资产证券化。然后,通过交易所或者是银行发行从而获得外部资金。

(4)商业银行通过再保理的手段进行融资。商业保理公司可以将已受让的商业保理业务项下的应收帐款再次转让给银行,从而获得银行的保理融资款。

商业保理公司融资的风险有哪些?

商业保理公司在为供应链金融公司提供商业保理融资的时候,由于供应链企业的行业不同,内部关系复杂,商业保理公司无法准确识别到供应链上的各种风险,使得商业保理产品的预期收益往往与实际收益有一定的偏差。严重的时候,可能会出现商业保理企业无法收回资产,从而受到损失。

商业保理公司的业务模式就决定了商业保理公司对资金的需求较大。赊销交易的普遍化,商业保理公司有了更多的业务来源。其我国商业保理公司也在积极的寻求创新,不断完善优化商业保理业务的的市场模式,加上政府对商业保理业务的政策支持,商业保理未来发展前景相当可观。

哪些行业不适合做商业保理融资?

银行大都不会为那些行业风险性大的企业提供保理融资服务,所以商业保理公司在为这些行业提供商业保理服务的时候,要格外的小心谨慎。例如,某个软件开发公司为企业提供系统开发服务,虽然这种服务也会产生应收账款,从理论上来说,商业保理公司可以受让这些应收账款。但是这些系统开发项目往往因为其验收标准理解差异,后期实际付款可能与应收账款存在很大的差异。如果某家公司用这种系统开发的业务所形成的应收账款来向商业保理公司申请商业保理融资项目。即使商业保理业务开展的初期买方付款还算正常,到了系统开发商提请项目验收的时候,该公司所开发的系统并不能让买方满意或者系统出有很大的问题,双方出现扯皮的情况,如果商业保理企业为其提供商业保理融资,就会面临失去还款来源的困扰。

商业保理公司受让了应收账款债权转让后,从理论上说,就算卖方倒闭了,商业保理公司仍然可以主张属于商业保理企业的的权益,但如果商业保理公司所服务的公司如上所涉,那么这种公司一旦倒闭了,就无法继续为买家系统的后续跟进服务,买家很大可能会因为这些原因而不对应收账款进行后续的付款,那么就会给商业保理企业带来一定的麻烦。所以商业保理公司在开展商业保理业务的时候首先要考虑的就是这个行业的情况和企业的资信问题。