供应链顾名思义就是包含各个环节的相关企业整合而成的一个生态链。那么生态链金融就是为生态链服务的金融机构。在生态链贸易中,资金流贯穿整个生态链系统的经营和管理,比如供应链的运营中,包括原材料采购、原材料加工,成品销售等多个环节。各个环节涉及的资金收入和支出,都会存在时间差,所以会产生资金缺口。那么解决资金缺口的问题,就需要供应链金融了。

为了解决上述资金缺口,供应链一般有如下操作方式,比如延长支付,供应商先提供货物,给到下游的生产制造客户30天到45天不等的账期,以方便下游企业资金运转;提前支付获取折扣,国内的下游客户如果能提前支付货款,在一定程度上解决了供应商的资金压力,那么可以获得较为优惠的交易价格。

除此之外,物流上也可以根据供应链上的各个企业对于材料或产品的需求程度,来协商安排仓储。这样可以互相充分利用各自资源,减少物流积压和空滞。

供应链金融也有其独特的地方:首先是不根据客户的基本信息面资质来判断是否提供金融服务,而是关注整个供应链的运作情况是否健康,以真实的贸易为重点。其次是资金运作完全闭合,按照供应链内的真实交易逐笔审核放款,其放入的资金完全在可控制的范围内运转。然后是针对供应链中的不同企业,可以推出个性化服务,尤其是针对成长中的中小型企业,资金流和经营管理能力都将得到优化和帮助。

最后,也要提到供应链金融的相关风险问题:
1、 外部风险,供应链金融的外部风险一般指经济周期、金融环境、国家政策环境等。
2、 内部风险,供应链企业在经营过程中结合具体业务,再采购、库存、销售等活动中提供不同的融资方式,必然存在不同的资金风险,一般包括经营风险、财务风险等。