商业保理公司凡是有违规经营、开展高利贷、现金贷、套路贷或者利用不正当手段进行催债的情况都要受到金融监管部门的管理和惩罚。从目前商业保理行业情况来看,各地的金融监管机构已经开始对那些“空壳”的商业保理公司、“失联”的商业保理公司、“僵尸”商业保理公司进行清理。虽然各地对商业保理公司的清理整顿进展不同,但大体的内容基本一致。

据相关财经记者获悉,当前,金融监管机构清理整顿主要为两类商业保理企业,一类是拿着保理牌照却不开展正常经营业务的商业保理公司。对于这种商业保理公司,金融监管机构将根据公司法、公司经营异常名单、税收征管条列等法律法规执行。截至到2018年全国已经完成注册的商业保理公司和分公司(去除已经注销和吊销的商业保理公司及分公司共493家)合计11541家,全国商业保理公司及分公司的注册资金累计达到8030亿元,商业保理融资余额达3000亿元。从上述商业保理行业的相关数据可知,商业保理行业规模巨大。

这些商业保理公司中不乏有很多公司仅仅是个“空壳”并不开展任何实际商业保理业务。在商业保理行业中,倒卖保理拍照的行为也是一个“心照不宣的秘密”。很多商业保理公司并不靠实际商业保理业务赚钱,保理牌照只是为了便于开展别的业务或者获得政府的相关政策优惠。

很多地方的金融监管部门近期都发布了清理整顿商业保理的公文。广东省地方金融监督管理局于6月17号发布的商业保理行业的清理排查通知就注重强调,此次的清理排查主要是清理非正常经营的商业保理公司和非法经营的商业保理公司,对这些保理公司进行依法清理、名单管理、分类处置。厦门市地方金融监管监督管理局6月13日也发文称,对于那些没有开展实际保理业务和没有任何纳税记录的商业保理公司,应该在七月底主动向监管部门申请经营业务和公司名称的变更,商业保理不得出现在其经营范围和公司名称中,并依法从商业保理行业中退出。湖南省的金融监管局于5月29日也开始推进了商业保理企业的专项排查计划,对于那些公司名称中含有商业保理字样的,或者公司名称中虽然不含商业保理字样,但是经营范围中包括商业保理字样的公司进行严格审查并清理汇总不合法的公司名单。

此次监管排查的第二类商业保理公司是违法违规经营的商业保理公司。对于那些不按照正常流程开展商业保理业务,或者开展吸收存款、发放贷款、贷款利息超过固定标准,通过不正当的手段向公众募集资金、受雇于其他机构,为其提供讨债业务的商业保理公司进行严格的检查的处罚,从而肃清商业保理行业的坏风气,促进商业保理行业的良性循环。