上海市地方金融监督管理局于2019年5月29日晚间,发布了《关于进一步促进上海市融资租赁公司、上海金融商业保理公司、典当行等三类机构规范健康发展强化事中事后监管的若干意见》。此文件主要目的为,为了进一步强化这类行业经营管理、监管事前事后事件,以此规范上海市融资租赁公司、上海金融商业保理公司、典当行等三类机构。这是调整上海金融商业保理公司等三类机构管理职责后,对三类机构而言,这是全国首份地方性监管意见,未来在这三个领域还有很多细则,此文件仅仅是铺垫,相关监管人士认为。

(一)在相关法律、法规及行业监管制度下,上海金融商业保理公司等三类机构应当规定的经营范围内依法开展经营活动,没有经过上级同意或是不得开展其他金融业务。

上海金融商业保理公司等三类机构应当在完成设立登记并取得相关经营许可(或备案文件、试点资质)后6个月内实质性开展金融商业保理等相关业务,并保持持续经营,为中小企业发展做出贡献;取得营业证并开始营业后,商业保理公司,无正当理由,不经同意不能停业连续超过6个月及以上。

(二)上海金融商业保理公司等三类机构应当确保注册资本根据相关行业监管制度及时实缴到位。相关行业监管制度没有具体规定的,一般应当在设立后6个月内将部分注册资本实缴到位,以保障实质性开展融资租赁、金融商业保理等相关业务;其余注册资本也应根据业务发展状况及时实缴到位。

(三)上海金融商业保理公司、等三类机构应当建立并执行健全有效的项目评审、风险管控、财务管理等方面内部控制制度、程序和方法,以此形成对各类金融商业保理行业内主要风险进行事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制和过程。

(四)上海金融商业保理公司等三类机构应当加强从业人员管理及培养教育;担任企业总经理、副总经理及风险控制、合规稽核、财务管理部门负责人(或实际履行相关职责人员)等高级管理人员的,应当熟悉经济金融工作,从事融资租赁(租赁)、金融商业保理、典当或相关金融机构,并且要具有三年以上的运营管理工作经验或是在金融商业保理行业等相关行业工作5年以上。

(五)上海金融商业保理公司等三类机构应当在注册地设立实际经营场所(在中国(上海)自由贸易试验区内注册的企业,至少应当在注册地所在区设立实际经营场所,下同);上海金融商业保理公司等三类机构至少应在本市设立实际经营场所,并应逐步实现在注册地设立实际经营场所。

在此文件下,上海金融商业保理公司将会朝着规范之路发展,并且上海金融商业保理公司会更好地服务于实体经济,为中小企业发展做出贡献。