企业办理应收账款保理融资业务的优势

1、应收账款融资可以降低企业的融资成本,提高资金使用效率。

应收账款融资绝大部分情况属于短期融资,银行短期融资的利息成本高于应收账款融资成本,如果融资企业经营得当,有计划的去使用融资额,在和商业保理公司或银行协商后,可以在较长一段时间内循环使用保理公司或银行对公司的所提供的融资额度,从而企业可以加速的资金周转,提高资金的使用效率。

2、应收账款保理融资可以增强企业的销售能力

当销售方采用应收账款融资时,手头上的资金就会较为宽裕,在于上游采购商合作的时候,就可能对账期做出一定程度上的让步,从而增加了双方合同签订成功的可能性,增强了销售方的销售能力。

3、企业可以通过应收账款融资来改善财务报表情况

企业可以在短时间内通过应收账款保理融资来降低财务报表上的的应收账款总额,可以有效的提高了应收账款周转速度,改善企业的管理水平。

4、融资功能

应收账款保理业务本质上是一种融资行为,融资企业将其尚未到期的真实合法的应收账款转让给商业保理企业或银行来获得相应的资金。

企业在办理应收账款保理融资业务需要思考的几点:

企业应按照自身债务管理思路和资金需求来选择是否采用应收账款保理融资。企业在现有融资方式和应收账款保理融资方式中做选择时,要结合自身的资产结构和应收账款结构。

1、分析应收账款构成状况

目前,绝大部分的应收账款保理业务的期限多为短期,所以企业在办理应收账款保理融资业务的时候,要弄清公司应收账款的结构,分析应收账款的对应账期以及客户信用,并以此为依据划分出可以办理应收账款保理融资业务的应收账款。通过应收账款保理融资业务来改善企业的财务情况,缓解企业流动性不足,提高企业的资金使用效率的问题。

2、判断开展保理业务的可行性

应收账款保理融资业务其本质上是一种融资行为,如果企业采取的应收账款保理融资方式是有追索权的,就意味着企业的债务规模的增加,所以企业应该仔细比较应收账款保理融资的利息成本与现有的其他融资方式的利息成本和不同方式对资本结构的影响程度再做选择。

对于企业来说真正可以改善财务结构,减少有息负债,缓解企业财务压力的融资方式是无追索权的应收账款保理业务,但是这种方式对于商业保理公司和银行来说风险较大,一般成功的可能性较低,需要企业与商业保理公司和银行进行谈判和提供客户信用非常好的应收账款。

综上所述,企业可以根据实际经营需要来办理应收账款保理业务。